澳大利亚AUSTRAC注册与AFSL牌照申请｜仁港永胜唐生

AUSTRAC对受规制虚拟资产服务商及传统DCE语境下的数字货币兑换实施AML/CTF登记；AFSL是ASIC对适用金融服务的许可。AUSTRAC登记不是银行、交易所或ASIC投资牌照。

拟在澳大利亚提供虚拟资产兑换、转移或托管等受规制服务的项目，应先评估AUSTRAC登记；如涉及金融产品建议、交易、做市、托管或市场设施，还须逐项判断AFSL或其他授权。

AUSTRAC主管反洗钱、反恐融资框架下的虚拟资产服务商/DCE登记；ASIC主管AFSL及金融市场相关许可。不同业务还可能涉及其他主管机关，不能以一项登记替代全部准入。

AUSTRAC登记没有可普遍套用的统一最低资本数额，重点审查AML/CTF风险管理、关键人员及实益拥有人等。AFSL须证明组织能力、财务资源及胜任的责任经理；具体要求按业务和主管机关书面要求确定。

AFSL没有适用于所有项目的统一承诺处理时限；AUSTRAC登记和AFSL申请均会受业务分类、资料完整度、风险、尽调及补充问询影响。应以主管机关当期书面沟通和个案审查为准，不承诺完成日期或获批。

可评估收购持牌或已登记实体的股权，但登记和AFSL不能脱离原主体作为可自由转让资产。控制权、实益拥有人、关键人员和责任经理变化可能触发更新、通知或审查，须先完成许可与合规尽调。

AUSTRAC登记主体应维持AML/CTF风险管理、客户尽调、记录及法定报告，并及时更新重大资料变化；AFSL持牌人还须维持资源、风险与冲突管理、培训、披露、投诉处理和适用通知义务。